미국 주가 하락 방어, 실제 데이터로 본 하락장에도 수익나는 ETF 추천

여러분의 미국 주식은 다들 안녕하신가요?, 작년 트럼프 당선때만 해도 미국 주식, ETF들은 끊임없이 상승하며 "미국 증시의 저력"을 보여줬지만, 요즘은 왜 이리 시장이 어지러운지 모르겠습니다...

 

웃긴건 트럼프에 올인한 테슬라 주가도 오르락 내리락 천국과 지옥을 왔다갔다 한다는 것입니다(ㅋㅋㅋㅋ)., 트럼프 당선 이후 테슬라 주가는 200불 언저리에서 500불까지 갔으나, 지금은 다시 280~290불까지 떨어졌습니다

대선 전후로 천국과 지옥을 오가는 테슬라 주가

트럼프 당선 이후 마냥 행복해한 일론 머스크, 주가를 봤을때 지금도 행복할까요?

오늘은 저 또한 미국 증시, 특히 ETF에 관심이 많은 저로서, 어떻게 하면 하락장을 버텨내고, 또 위기를 기회로 만들 수 있을지 관점에서 조사한 "미국 증시 하락장에서 수익이 나는 ETF, 미국 주가 하락 방어가 가능한 ETF, 하락장에 투자할 수 있는 ETF" 중심으로 공유드리겠습니다

 

 

목차

미국 증시 하락기, 실제 사례 기반 유망했던 ETF는 어떤게 있어?

실제로 얼마나 수익을 방어했고, 수익률이 났을까?

결론: 지금과 같은 변동성과 약세가 지속된다면 안전자산 포트폴리오 늘리세요!!

 

 

미국 증시 하락기, 실제 사례 기반 유망했던 ETF는 어떤게 있어?

과거 미국 증시의 대표적인 하락기는 크게 3가지였던 것 같습니다. 2008년 금융위기, 2020년 3월 코로나 폭락장, 2022년 긴축으로 인한 하락장 이렇게 3가지 입니다. 그래서 이 3가지 시기에 각각 강세를 보인 테마주는 크게 7가지로 정리해보았습니다! (아래 그림 참고)

미국 증시 하락기, 실제 데이터로 살펴본 주가 하락 방어 유망 ETF

 

 

 

실제로 얼마나 수익을 방어했고, 수익률이 났을까?

수익률이 얼마나 났는지는 각 ETF별로 다르지만, 일례로 TLT는 2008년 한해 33% 상승, JEPI 같은 경우 배당 수익 연 8% 이상 지급 등 주가 방어 역할을 톡톡히 해낸 사례들이 있습니다 ^ ^;;

 

📉 (1) 2008년 금융위기 - 안전자산 강세

• S&P500 -57% 폭락 (2007~2009)
• 이때 TLT (장기국채)는 2008년 한 해 동안 약 +33% 상승
• **GLD (금)**도 같은 시기 약 +4% 상승하며 방어자산 역할

✔️ 포인트

• 금융위기 당시, 주식은 폭락했지만 국채와 금은 강세
• 특히 TLT는 금리 인하 기대+안전자산 선호로 강세

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📉 (2) 2020년 코로나 폭락 - 안전자산+헬스케어 주목

• S&P500 한 달 만에 -35% 급락 (2020년 3월)
• 같은 시기 TLT는 약 +12% 급등
• 헬스케어 ETF XLV는 주가 회복 속도 빠름 (진단키트·백신 테마 부각)

✔️ 포인트

• 공포심리가 극대화되면 **TLT (장기채)**로 자금 쏠림
• 경기침체 이후 빠른 회복 국면에서는 헬스케어·필수소비재 강세

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📉 (3) 2022년 긴축발작 - 배당주·커버드콜 주목

• 연준 긴축과 금리 인상으로 성장주 급락 (나스닥 -33%)
• 하지만 SCHD 같은 고배당 ETF는 상대적 방어
• JEPI, JEPQ는 변동성 장세에서 꾸준한 월배당으로 자금 유입

✔️ 포인트

• 성장주보다 배당주·방어주·커버드콜 전략에 자금 유입
• 특히 JEPI는 월배당+낮은 변동성으로 인컴투자자들에게 인기

 

 

 

결론: 지금과 같은 변동성과 약세가 지속된다면 안전자산 포트폴리오 늘리세요!!

지금까지의 사례와 주요 종목들의 수익성들을 보면, 미국 증시의 하락은 크게 4가지로 요약됩니다. 경기침체, 금리 인상기, 높은 변동성, 장기 약세장 등

• 장기 침체/폭락장 → TLT, GLD, SHY (안전자산)
• 금리 인상기 → SCHD, HDV, XLU, XLV (고배당·방어주)
• 변동성 장세 → JEPI, JEPQ (커버드콜)
• 단기 피난처 → SGOV, BIL (초단기 국채)

 

따라서 오늘 소개드린 ETF 종목들별로 각각의 역할을 보았을 때, 예를 들어 지금과 같은 횡보와 Up & Down이 심해진다면 JEPI, JEPIQ, TLT 등의 포트폴리오 비중을 높이는 것도 방법이 될 것 같네요, 이후 진짜 하락이 도래한다면 이때 쟁여 놓은 현금을 가지고 QQQ, NVDL 등 기술주 관련 ETF를 저가에 매수하면 되는 것이구요 ^ ^

 

 

 

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